• Samen CCH Tagetik implementeren bij CreditAccess Asia

Als micro-kredietverstrekker CreditAccess Asia overstapt op een geautomatiseerde consolidatieoplossing, wil zij veel zelf oppakken. Een groot deel van de implementatie doet de organisatie dan ook zelf, aangevuld met wekelijkse coaching door een ervaren consultant. Zo kan de snelgroeiende organisatie tegen zo min mogelijk consultancydagen zoveel mogelijk uit de oplossing halen.

Door Danielle Gruijs, februari 2019

CreditAccess Asia is een micro-kredietverstrekker die zich vooral richt op micro- en kleinbedrijven in Azië. De internationale organisatie is ambitieus en groeit snel: opgericht in 2008 heeft zij inmiddels meer dan 2,6 miljoen klanten in India, Indonesië en de Filipijnen. Er werken meer dan 10.000 mensen.

Deze groei heeft ook invloed op de consolidatie. “Hiervoor deden we de consolidatie in Excel. Doordat er vaak verschillende versies van het consolidatie-pack werden gestuurd, was het lastig om de consolidatie op een tijdige en planmatige manier te doen. Ook hadden we geen centrale database waarin alle informatie opgeslagen werd,” vertelt Ted Medenblik, Chief Accounting Officer van CreditAccess Asia, over de aanleiding om over te stappen op een meer geautomatiseerde consolidatieoplossing.

“Binnen dit coachingmodel wordt het merendeel van de implementatie door de organisatie zelf gedaan, onder begeleiding van een ervaren consultant”.

Eenvoudig en innovatief

De keuze valt op CCH Tagetik. Daarbij had de internationale kredietverstrekker een belangrijke wens: ze wilden de oplossing graag via een coachingmodel implementeren. “Binnen dit projectmodel wordt het merendeel van de implementatie door de organisatie zelf gedaan, onder begeleiding van een ervaren consultant,” vertelt Alwin Berkhout. Hij nam als consultant bij Finext de coachende rol op zich.

Op deze manier kan de organisatie tegen zo min mogelijk implementatiedagen zoveel mogelijk uit de oplossing halen. “Het kostenaspect speelde zeker een rol,” legt Ted uit. “Onze consolidatie is niet zo heel groot of bijzonder, we vonden dat we op basis van onze kennis en ervaring veel zelf moesten kunnen.”

“Bij de implementatie van CCH Tagetik voor consolidatie komt een coachingmodel nog niet zo vaak voor,” zegt Alwin. De aanpak past echter goed bij de cultuur van CreditAccess Asia. Zo heeft CreditAccess Asia als missie om eenvoudige en innovatieve financiële diensten aan te bieden.

Binnen 15 consultancydagen

De gekozen aanpak verloopt succesvol; in ongeveer drie maanden én binnen de afgesproken 15 consultancydagen is de nieuwe consolidatieoplossing geïmplementeerd. “Terugkijkend zou ik het zeker weer op deze manier doen,” zegt Ted.

Een goede planning is een belangrijke succesfactor bij het coachingmodel. “Van beide kanten moet je je goed aan de planning houden, anders gaat de implementatie te veel kabbelen,” vindt Alwin. “Op de eerste dag hebben we in onze agenda meteen één coachingdag per week geblokt, en daar hebben we ons goed aan gehouden,” beaamt Ted.

Zelf ook zo snel aan de slag met CCH Tagetik? Volg dan onze Hands-on Training met CCH Tagetik. Klik hier om meer te lezen.

Coaching in de praktijk

De wekelijkse coachingdagen zijn opgeknipt in twee delen. “Aan het begin van de dag keken we eerst samen hoe de afgelopen week was verlopen; zijn er vragen en is alles goed opgezet?” vertelt Alwin. “Het tweede deel van de dag gaf ik uitleg, en aan het einde van de dag bespraken we de volgende acties.”

Met een vaste regelmaat afspreken is volgens Ted een goede trigger om ervoor te zorgen dat hij samen met een collega alles op tijd af krijgt: “Elke week gaf Alwin ons ‘huiswerk’ voor de komende week.”

Ted nam ook de rol van projectmanager op zich, met activiteiten als het opstellen van actielijsten, de planning en agenda’s. “In een coachingmodel heb ik daar geen tijd voor, dan focus ik me op het begeleiden van de implementatie,” legt Alwin uit. “Natuurlijk kunnen we vanuit Finext de planning ook doen, maar dan moeten we hier vaker zijn. Eigenlijk wordt het dan meer een coaching-plus-model.”

Finext FIT-template

Bij de implementatie wordt gebruik gemaakt van de Finext FIT-template, de Fast Implementation Template die Finext ontwikkeld heeft op basis van best practices. Vanuit deze FIT-template kunnen eenvoudig en overzichtelijk keuzes worden gemaakt rondom het consolidatieproces.

Alwin: “CCH Tagetik kun je zien als een standaard bouwdoos, met techniek die je kunt aanspreken. Op de eerste dag heb ik de Finext FIT-template als basis neergezet. Op die manier hoef je niet de hele consolidatie van scratch af aan te bouwen; de consolidatie op de Nederlandse markt is bijvoorbeeld al ingebouwd in de template. Zo kun je herbruiken wat nuttig is, en weghalen wat niet nodig is.”

Aanvullend op de implementatie maakt Alwin rond de jaarafsluiting nog een aantal rapporten om te voorzien in verschillende ‘IFRS-disclosures’. “De flexibiliteit om ad hoc nog een aantal dingen op te pakken stellen we zeer op prijs,” vertelt Ted. Hij is sowieso positief over de samenwerking met Finext. “Het is ons zeer goed bevallen. Door de flexibiliteit, maar ook door de kennis en ervaring die tijdens het project duidelijk naar voren kwamen.”

Tijdens onze jaarlijkse CCH Tagetik Close Up zoomen wij in op de laatste trends, tips & tricks rondom CCH Tagetik. Bekijk hier de presentaties en de video van onze laatste Close Up.

“Nu kunnen we meer kwalitatieve dingen doen. Er is meer tijd voor activiteiten die toegevoegde waarde hebben, zoals analyses. Daarmee is mijn werk interessanter geworden.”

Tijdwinst

Ted is niet alleen enthousiast over het verloop van de implementatie, maar ook over de resultaten van de nieuwe oplossing: “De jaarafsluiting is goed verlopen en de kwaliteit is omhooggegaan; door de ingebouwde checks en balances weten we zeker dat de zaken aansluiten.” Ook de kwartaalrapportage is verbeterd. “We hebben nu een meer gemanaged, planmatig proces voor de financiële groepsrapportages.”

Het belangrijkste voordeel vindt hij echter de tijdwinst: “Nu kan ik meer kwalitatieve dingen doen, in plaats van operationeel Excel-sheets uitwisselen en aan laten sluiten. Ik heb nu meer tijd voor activiteiten die toegevoegde waarde hebben, zoals analyses. Daarmee is mijn werk interessanter geworden.”

CCH Tagetik support ook Budgeting & Planning. In ons webinar laten wij de 5 best practices voor een beter en efficiënter planproces zien. Je kan hier het webinar terugkijken.

Nog meer benutten

Ted ziet nog meer mogelijkheden om CCH Tagetik te benutten en zo de verdere groei van CreditAccess Asia te ondersteunen. “Frequenter rapporteren, bijvoorbeeld met maandrapportages. Op maandniveau consolideren we nu nog niet; via Excel wordt er dan vooral kwalitatieve informatie gerapporteerd. De volgende stap is om ook deze kwalitatieve informatie, zoals het aantal klanten en dergelijke, via CCH Tagetik te rapporteren.”

Ook rondom het jaarproces ziet hij kansen. “We kunnen budgeting en planning toe gaan voegen, dat mist nu nog. En in de toekomst zou ik het hele proces rondom het jaarverslag wel verder willen automatiseren, dan gaan we meer naar Disclosure Management.”

Weten hoe Disclosure Management samengaat met CCH Tagetik? Bekijk hier ons webinar waarin wij uitleggen hoe je met CCH Tagetik Collaborative Office tot nauwkeurige en consistente interne- en externe rapportages komt.

Consolidatie & Corporate Reporting Banken & Verzekeraars CCH Tagetik